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Coaching Financiero de Calidad

El descontrol y desorden en tus finanzas es un tema el cual no debes permitir que se prolongué al pasar el tiempo, por este motivo en Coachdefinanzas.com te enseñamos que es el Coaching Financiero y te brindaremos las herramientas necesarias para que puedas entender todo lo relacionado con este tema y orientarte para que puedas alcanzar tu libertad financiera.

contacta con un coach financiero

Que es el coaching financiero:

El coaching financiero o coach de finanzas es un sherpa que guía a las personas que necesiten o quieran lograr sus metas económicas. Aplicando técnicas y estrategias necesarias para trazar un plan financiero adecuado que pueda llevarte a la cumbre de tu economía.

Con regularidad el ‘coaching financiero‘ se trata de una o varias consultorías en finanzas por parte de un experto en algún tipo de mercado, quien dará su opinión de lo que el cliente ‘debe hacer’ tomando en cuenta su situación actual y los recursos económicos con los que cuenta esta misma.

El coaching es una técnica que a través de cuestionamientos claves el coach ayuda al coachee a lograr sus metas financieras, con base en una estrategia decidida por este último. 

Es en ese entorno, donde se quiere alcanzar una meta o en caso de que se desee cambiar algo, como excesos de gasto o deuda; tal vez la constancia del ahorro o incluso tener una conversación pendiente con la familia para abordar una complicación vinculada al dinero.

El Coach de Finanzas te ayuda a decidir cuando no sabes cuál es el mejor camino. Ojalá y las alternativas siempre fueran claras; al contrario, la mayoría de las veces tienes beneficios y costos confusos que hacen difícil la elección. 

El concepto de coaching financiero se ha popularizado tanto que es frecuente la confusión con otros enfoques como la asesoría o la terapia, cuando no es ni una ni otra, debemos tener en cuenta el concepto de asesor financiero.

Que es un asesor financiero:

Asesor financiero
Asesor Financiero

El asesor financiero es un profesional que te ayuda a descubrir las necesidades financieras analizando las circunstancias que te rodean; luego de analizar completamente tu perfil económico.

El asesor financiero determinará que tipo de inversión es la que más se adapta a tu estado financiero actual; sin embargo, debes tener en cuenta que su labor está basada principalmente en una relación de transacciones u operaciones financieras.

Recuerda que existen distintos tipos de asesores, pero en este caso nos enfocaremos en el asesor financiero.

Diferencias entre Coaching Financiero y asesor financiero:

El coaching financiero te ofrece todos los beneficios que obtienes de un asesor financiero, pero además mejora la experiencia del cliente brindando oportunidades de inversión, evaluación de riesgos, gestión del tiempo y muchos otros factores.

El asesor financiero normalmente tiene una visión parcial la cual se enfoca para brindar soluciones financieras.

Puede que un asesor financiero trabaje para una empresa o un banco por lo cual solo te ofrecerá algún producto relacionado con dicha entidad, mientras que el coach es muy objetivo y te acompañará en el paso a paso de tu proceso para lograr tus metas financieras fijándose no solo en el aspecto financiero, sino en lo emocional, en tu dedicación, tiempo y demás para lograr la meta financiera que deseas alcanzar.

Funciones de un Coaching Financiero:

Las actividades y labores del coach financiero son múltiples, pero destacan principalmente las siguientes:

  • Llevar a cabo asesoría financiera al cliente a través de sesiones individuales.
  • Evaluar de manera competente el estado financiero actual de los clientes mediante la revisión de sus declaraciones de impuestos, cuentas, informes de crédito, etc.
  • Comprende claramente cómo determinar los ingresos, activos, deudas y puntajes de crédito de los clientes revisando sus registros financieros.
  • Capacidad para calcular marcadores de salud financiera (relación deuda-ingreso, patrimonio neto, etc.).
  • Capacidad para documentar resultados, realizar mediciones precisas y generar informes de resultados.
  • Tienen un conjunto de habilidades necesarias para empatizar con los clientes sobre su situación financiera, al tiempo que proporciona motivación y mueve a los clientes hacia acciones positivas.
  • Define claramente el coaching financiero y tiene un profundo conocimiento del rol de coaches financieros.
  • Debe poseer el conocimiento del contenido requerido para brindar a los clientes educación financiera oportuna y de alta calidad.
  • Habilidades de comunicación efectivas, tanto verbales como no verbales; y excelentes habilidades de escritura.
  • Posee materiales de educación financiera a individuos y grupos en alineación con los estándares de entrenamiento financiero.

Funciones principales de un asesor financiero:

Una vez tenemos licencia y los estudios necesarios para ejercer el rol de asesor financiero, las actividades o labores son múltiples, destacamos principalmente algunas de las más importantes:

  • Establecer objetivos y metas económicas a corto mediano y largo plazo.
  • Evaluar oportunidades y riesgos potenciales del cliente.
  • Pronosticar escenarios económicos.
  • Resolver problemas de tipo financiero.
  • Gestionar las finanzas, procurando la buena administración de éstas.
  • Elaborar un plan financiero de acuerdo a las necesidades del cliente.
  • Realizar auditorias.

Ventajas de acudir a un Coaching Financiero:

Contratar un coach financiero proporciona ventajas competitivas al aprovechar su tiempo con experiencia personalizada y profesional que elimina el descontrol. La desinformación e inseguridad financiera, al enseñarle solo lo que es relevante y benéfico para su estado financiero actual.

Tener un experto financiero a su lado tiene muchas ventajas entre las más relevantes se encuentran:

  • Desarrollar un plan de riqueza personalizado y adecuado a su situación actual.
  • Obtención de resultados consistentes hacia los objetivos deseados.
  • Aumento en la eficacia y eficiencia al realizar todas las labores diarias, tanto laborales como personales.
  • Reducción de errores mediante procesos de verificación en el asesoramiento financiero que permitan determinar la efectividad de las decisiones tomadas.
  • Cambio duradero; ya que el coach financiero funciona de adentro hacia afuera revelando causas profundas de los problemas financieros, desarrollando hábitos estables en su formación financiera.
  • El coach financiero proporciona un confidente personal dedicado exclusivamente a su agenda, donde podrás disfrutar de conversaciones privadas y sin ningún tipo de prejuicio.

  • Proporciona Mayor felicidad y equilibrio ya que el coach trabaja explícitamente en los objetivos financieros; Los cuales impactan positivamente en todos los aspectos de tu vida, incluidas relaciones, salud administración de actividades, tiempo y mucho más.

  • Proporciona crecimiento acelerado ya que ingresas con el coach en busca de cambios y los cambios significan crecimiento donde analizamos el riesgo para ayudarte a mantener tu máxima capacidad.

  • Mejor resolución de problemas ya que estos son parte natural del crecimiento, el coach financiero lo ayudara a identificar factores críticos y localizar las mejores soluciones que lo entrenaran para futuros problemas.

  • Hábitos financieros mejorados, estos hábitos dan como resultado que tu salud, felicidad y riqueza se vean altamente afectados  por lo que el coach deberá aplicar métodos de transformación que afectan positivamente tus costumbres y manera de vivir en general.
  • Construye riqueza como tu negocio principal, ya que el coach financiero te enseñara a manejar las finanzas de tu negocio exactamente como lo que es, pero no solamente eso, sino que te enseñara a diversificar tus fuentes de ingresos de manera eficiente.
  • Conviértete en tu propio experto financiero, pues aprenderás a escoger tus productos de inversión de manera eficaz, aplicando métodos financieros que agudizaran tus destrezas en la toma de decisiones financieras.
  • Invierte con confianza, aprende a evaluar los riesgos de la inversión para desarrollar comprensión y capacidad de diferenciar entre apostar e invertir para mejorar expectativas basadas en formulas comprobadas.
  • Acceso a recursos especializados, el asesoramiento financiero te ayuda a acceder a conocimientos y recursos , podrás analizar información la cual te dará una experiencia adecuada para cada ámbito financiero al cual te desees adentrar.

¿Necesitas un Coaching Financiero?

coach financiero
la ayuda de un coach financiero

Imagina que quieres alcanzar la cumbre del monte Everest, ¿se te ocurriría solo ponerte unas botas y un abrigo y salir a subirlo?

¡Seguro que no! Cierto.

Si has de conquistar la cumbre, seguramente debes prepararte y buscarás la ayuda de alguien que ya la haya alcanzado: un sherpa o guía que conozca el camino.

Entonces, si quieres alcanzar la cumbre de tu economía necesitas un coach financiero para garantizar tus posibilidades de éxito.

Si no tienes idea de como invertir y multiplicar tu dinero, como encontrar inversiones reales con muy poco riesgo en el mercado, como administrar y manejar el dinero que está ingresando en tu bolsillo y quieres vivir de él mucho tiempo, necesitas un coach financiero o puedes ingresar a nuestra escuela para generar riqueza y recibir educación financiera.

¿Porque nos necesitas?

¿Qué pasaría si hoy mismo te despiden de tu trabajo? Deberías tener al menos 3 meses de dinero ahorrado para poder sostener el estilo de vida que llevas. Si no los tienes tu planificación financiera no existe y necesitas ayuda financiera con urgencia.

Si por el contrario estás cansado de vivir del día a día y sientes que estas atascado ya que tus hábitos financieros no te llevan a ningún lugar, te cuesta mucho ahorrar algo de dinero para que al final no tengas idea de cómo hacer una inversión o en que invertir y multiplicar tu dinero de manera segura;

Definitivamente necesitas contactar con uno de nuestros coach ahora! pues estas en el lugar indicado da Clic Aquí para saber cómo en coach de finanzas te podemos ayudar con tu situación financiera.

Si tienes Dificultad para administrar

Desequilibrio financiero

Exceso de deudas

Es necesario que adquieras entrenamiento de un coaching en finanzas para que puedas desarrollar destrezas con las que podrás afrontar este tipo de problemas financieros y lograr libertad financiera.

Summary
Service Type
Coaching financiero
Area
Coaching financiero
Description
coaching y asesor financiero servicios de coach empresarial o personal